下载网页内嵌pdf,[原标题] 中国银保监会办公厅关于印发《中国银保监会行政处罚裁量基準》的通知[新标题] 银保监会行政处罚裁量基準!

作者：唐宋诗词入口

分类：秘密通道

时间：2024-12-07

为规范中国银保监会行政处罚裁量，加强行政执法的公正性、规范性和透明度，《中国银保监会行政处罚裁量基準》正式印发。以下从六个方面对这一重要文件进行详细阐述。

一、裁量原則

《裁量基準》明确了行政处罚裁量应遵循的基本原则，包括：

法定原則：依法裁量处罚，有法必依、執法必嚴、違法必究。

公正原則：公平公正裁量处罚，杜绝滥用自由裁量权。

比例原則：根据违法行为的性质、情节、后果等因素，对处罚强度进行合理定量。

二、違法行為類型

《裁量基準》將違法行為類型分為16類，包括：

金融詐騙：虚假宣傳、誘導或强迫他人投资理財，侵害金融消费者合法权益。

非法集資：未經批准或變相吸收公眾存款，損害金融穩健運作。

洗錢：為犯罪所獲收益提供協助或掩飾，危害金融安全和社會秩序。

內部控制失靈：未能有效管理風險，導致銀行信貸風險、市場風險或操作風險過高。

三、處罰幅度

《裁量基準》對不同違法行為類型的處罰幅度進行了明確規定，包括：

警告：針對情節較輕微的違法行為，不予處以罰款。

罰款：根據違法行為的嚴重程度，處以金額不等的罰款。

禁止從事特定業務：針對違反業務經營規定或存在嚴重違規行為的機構，禁止其從事相關業務活動。

吊銷許可證：針對存在重大違法行為或整改不力的機構，吊銷其營業許可證。

四、量罪因素

《裁量基準》明確了影響行政處罰裁量的因素，包括：

違法主體：機構的規模、性質和過往違法记录。

違法情節：行為的動機、目的、手段和後果。

違法後果：行為造成的損失範圍、影響程度和社会危害性。

五、量罰程序

《裁量基準》規定了處罰決定的程序，包括：

調查取證：調查人員依法收集違法行為的證據。

聽證程序：被調查對象有權要求聽證，陳述申辯意見。

處罰決定：監管機構根據調查結果和聽證意見，作出處罰决定。

結論

《中国银保监会行政处罚裁量基準》的印发，为银保监会依法行政提供了明确的依据，有利于规范执法行为，提高执法公信力。通过合理裁量行政处罚，监管机构将进一步维护金融秩序，保障金融消费者权益，促进金融行业健康稳定发展。

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